Дипломная работа

«Инвестиционный потенциал регионов России (на примере Костромской области)»

88 страниц

Содержание

Введение…. 3

I.Теоретические аспекты инвестиционного потенциала региона…. 7

1.1. Сущность и содержание инвестиционного потенциала региона… 7

1.2. Инвестиционная политика на региональном уровне….

1.3. Методы оценки инвестиционного климата…. 15

1.4. Методы оценки инвестиционного потенциала… 30

1.5. Выводы…. 43

II. Анализ инвестиционного потенциала Костромской области… 45

2.1. Общая характеристика инвестиционного потенциала РФ… 45

2.2. Первичная оценка инвестиционного потенциала Костромской области 53

2.3. Вторичная оценка составляющих инвестиционного потенциала Костромской области….

2.4. Стратегические направления развития инвестиционного потенциала. Костромской области….

2.5. Выводы…. 72

Заключение… 71

Список использованных источников и литературы…. 79

Приложения…. 85

Введение

Актуальность темы дипломной работы. Процесс трансформации регионов РФ в саморазвивающиеся социально-экономические системы осложняется значительными межрегиональными различиями в макроэкономических показателях, уровне жизни населения, природно-ресурсном потенциале. Подходя комплексно к вопросу обеспечения социально-экономической устойчивости региона, следует отметить, что одним из важнейших ее компонентов является инвестиционный потенциал. От инвестиционных возможностей региона и эффективного их использования, приоритетов инвестиционной политики во многом зависит успех реализации модели устойчивого развития.

В рамках формирования региональной инвестиционной политики главное внимание должно быть направлено на формирование оптимальной структуры хозяйственного комплекса, обеспечивающей повышение качества жизни населения, проживающего на его территории. Динамичному развитию региональной социально-экономической системы способствует концентрация инвестиций на наиболее важных направлениях. Однако, реализация объективной потребности усиления роли региональных органов власти в управлении инвестиционным потенциалом затруднена рядом препятствий. Одна из проблем, с которой приходится сталкиваться органам власти, заключается в том, что совокупные инвестиционные ресурсы региона не сконцентрированы в одних руках, а находятся в распоряжении разнообразных субъектов хозяйствования, каждый из которых имеет свои собственные интересы и планы их реализации. Действенным подходом, способным обеспечить максимальное использование совокупного инвестиционного потенциала региона, является согласование разнообразных и разнонаправленных интересов субъектов хозяйствования.

Для успешного разрешения этой сложной задачи целесообразно использовать концепцию интеграционного маркетинга региона. В рамках данного маркетинга необходимо принимать эффективные решения по вопросам функционирования и развития региона.

Интеграционный маркетинг региона предполагает выявление потребностей и запросов населения, бизнеса и органов управления региона, изучение существующих и складывающихся между ними взаимосвязей, стадий жизненного цикла и стратегических планов развития, обеспечение эффективного взаимодействия всех субъектов управления по вертикали и горизонтали в интересах всего сообщества конкретного региона.

Однако, для того, чтобы развивать экономику региона необходимо оценить инвестиционные возможности, которыми располагает регион. Знание величины инвестиционного потенциала лежит в основе формирования реальной инвестиционной политики в регионе, является исходной ступенью в разработке любых стратегических программ и прогнозов развития.

Таким образом, актуальность дипломной работы обуславливается важностью анализа инвестиционного потенциала региона, сравнению его места с инвестиционными потенциалами других регионов, определении стратегических направлений его развития и улучшения.

Степень разработанности темы. Процесс инвестирования подробно описан многими зарубежными экономистами, такими как: Ф. Шарп, Дж. Александер, В. Бейли, Дж. Лоренс, Д. Майкл, Д. Фридман, Н. Ордуэей и др.

Среди отечественных экономистов, изучающих процессы инвестирования можно выделить: В.А. Бреславскую, И.Т. Балабанова, А.В. Воронцовского, СИ. Абрамова, В.В. Бочарова, В.Г. Золотогорова, Л.Л. Игонину, СМ. Кадочникова, В.В. Ковалева, М.И. Кныш, Э.И. Крылова, Р.Г. Молодцову, И.В. Липсица, В. П. Орешина и др. Этими авторами рассматриваются схемы реализации инвестиционных проектов, системы финансово-кредитного регулирования инвестиционного процесса, принципы организации внебюджетного финансирования инвестиционных проектов, методы оценки эффективности инвестиционных проектов, этапы инвестиционного проектирования и планирования.

Среди российских ученых, чьи труды посвящены исследованиям проблем региональной экономики и политики следует отметить В. В. Алексеева, Е.В. Вавилову, А. Г. Гранберга, О. Г. Дмитриеву, В.Г. Игнатова, Б.Н. Зыкина, Л.М. Капустину, В.М. Степанова, А. И. Татаркина, Ю.В. Якишина, В. А. Ятнова. Этими авторами рассматриваются вопросы роли региональных факторов в социально-экономическом развитии государства, теоретические основы региональной экономики, методы региональных исследований, инструменты региональной экономической политики и др.

В целом можно отметить, что тема разработана достаточно подробно в аспекте методологии оценки инвестиционного потенциала, а также на макроэкономическом уровне, но, общетеоретические исследования нуждаются в их приложении на примере конкретных субъектов РФ.

Цель дипломной работы – изучение теоретических основ и механизмов анализа и оценки инвестиционного потенциала региона и выявление направлений его повышения.

Задачи:

• раскрыть сущность и содержание инвестиционного потенциала региона;

• рассмотреть инвестиционную политику на региональном уровне;

• проанализировать основные методы оценки инвестиционной привлекательности и инвестиционного потенциала региона;

• дать общую характеристику инвестиционного потенциала регионов РФ;

• провести первичную оценку инвестиционного потенциала Костромской области;

• провести количественную оценку инвестиционного потенциала Костромской области;

• определить основные стратегические направления развития инвестиционного потенциала Костромской области.

Объект – инвестиционный потенциал региона РФ, - Костромской области.

Предмет исследования – механизмы формирования и оценки инвестиционного потенциала региона.

Методологическую базу исследования составили работы отечественных и зарубежных ученых в области региональной экономики, устойчивого развития, инвестиционной проблематики, федеральные и региональные законодательные и нормативные акты в области регионального развития. При проведении исследования использовались общенаучные методы познания: анализ, сравнение и аналогия, системный подход, а также частнонаучные методы: моделирования, типологии и классификации, экономико-математические и статистические методы.

Информационная база дипломной работы - законодательные и нормативные акты РФ и субъекта федерации, статистические материалы Госкомстата Костромской области и РФ, отечественные и зарубежные публикации по исследуемой проблеме.

Практическая значимость работы обуславливается тем, ее результаты могут быть использованы в практике работы органов государственного управления соседних регионов.

В соответствии с задачами была выбрана следующая структура дипломной работы. Работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка использованных источников и литературы, приложений.

Во введении обосновывается актуальность темы, ставятся цель и задачи исследования, обосновывается методология. В первой главе рассматриваются теоретические аспекты инвестиционного потенциала региона, методика его оценки, во второй главе проводится качественная и количественная оценка инвестиционного потенциала региона, определяются стратегические направления его развития.

Читать далееСвернуть

Фрагмент работы

В таблице 8 дана характеристика географического положения проведена с учетом исторически сложившейся территориальной организации хозяйства. В оценке используются характеристики:

• прохождение по территории магистральных трубопроводов;

• прохождение главных автомобильных дорог;

• прохождение магистральных и главных железных дорог;

• речные порты.

Высший балл у Костомского, Красносельского, Нерехтского района. Последние находяься рядом с Костромой, граничат с Ярославской областью, удаленность от Костромы и Ярославля около 60 км.

Самые низкие показатели у Пыщугского, Судиславского, Сусанинского и Антроповского районов, находящихся в стороне от магистралей и в существенной удаленности от крупных промышленных центров.

В соответствии с проведенной оценкой наибольший потенциал по первичным факторам имеют:

• Мантуровский;

• Галический;

• Поназыревский.

Наименьший потенциал имеют:

• Пыщугский;

• Островский;

• Шарьинский.

2.3. Вторичная оценка составляющих инвестиционного потенциала Костромской области

Инвестиционный потенциал может быть представлен показателями инвестиционной привлекательности и непривлекательности.

Оценка же инвестиционного потенциала конструктивно выглядит как

разность между оценкой инвестиционной привлекательности и оценкой инвестиционной непривлекательности: Equation Section

F = PИП = F+-F- (2)

Где:

F+ - показатель (оценка) инвестиционной привлекательности;

F- - показатель (оценка) инвестиционной непривлекательности.

Читать далееСвернуть

Заключение

Анализ теоретических аспектов инвестиционного потенциала региона показал следующее.

Для улучшения инвестиционного потенциала региона необходимо государственное вмешательство в регулирование инвестиционных процессов. Это обусловлено тем, что улучшение инвестиционного климата напрямую зависит от ряда мероприятий, которые проводятся государственными органами. В свою очередь, хороший инвестиционный климат - необходимое условие для притока инвестиций в регион и страну в целом.

Для улучшения инвестиционного климата необходима разработка стратегии социально-экономического и инвестиционного развития субъектов федерации, которая должна основываться на разработанных стратегиях развития районов субъекта Федерации. Наилучшим вариантом для инвестора и региональных властей является ситуация, когда все муниципальные образования субъекта федерации имеют свои стратегии и программы развития.

Инвестиционный климат - это разноплановая характеристика условий инвестиционной деятельности, включающая, на наш взгляд, несколько уровней оценки, что связанно с потребностью в конкретизации анализа для отдельных видов и источников инвестиций и инвестируемых хозяйственных систем. Категория инвестиционного климата должна быть дифференцирована по уровням территориальной структуры экономики: федеральный, региональный, муниципальный.

Анализ методологических аспектов оценки инвестиционного потенциала показал следующее.

В оценке инвестиционного потенциала можно выделить две компоненты: первичную и вторичную. Первичная дает оценку месторасположения муниципального образования, что определяет природно-климатические условия и наличие природных ресурсов. Вторичная оценка инвестиционного потенциала основывается на факторах, поддающихся регулированию, их совокупность формируется под влиянием стратегии развития муниципального образования.

Оценка инвестиционного потенциала территориальных образований в условиях современной экономики должна быть основана на показателях инфраструктуры (производственной, рыночной, инновационной).

Анализ инвестиционного потенциала РФ показал, что в качестве основных факторов, обусловивших повышение инвестиционной привлекательности и создания наиболее мощного инвестиционного потенциала в России в последние годы, можно назвать: сохранение высоких цен мирового рынка на энергоресурсы и металлы; улучшение финансового положения предприятий, даже несмотря на мировой финансовый кризис; рост спроса на отечественные инвестиционные товары при высоком уровне цен на аналогичные импортные товары; увеличение инвестиционных ресурсов населения за счет роста реальных располагаемых денежных доходов; снижение ставки рефинансирования Центрального Банка России; формирование позитивного инвестиционного имиджа РФ по оценкам международных рейтинговых агентств.

Анализ инвестиционного потенциала Костромской области показал следующее. В Костромской области разработаны и действуют законодательные акты, регулирующие инвестиционную деятельность.

Динамика инвестиций в основной капитал характеризовалась ростом показателей. Инвестиции были направлены преимущественно в экономику Костромского района и близлежащих районов: Красносельского, Нерехтского. Неравномерное развитие инвестиций по региону является главным недостатком реализации инвестиционного потенциала области.

Была проведена оценка инвестиционного потенциала районов Костромской области с использованием пяти балльной шкалы.

Результаты анализа показали следующее. Галический, Красносельский и Буйский районы привлекательнее в инвестиционном аспекте Костромского, а самый низкий уровень инвестиционной привлекательности у Чухломского, Кологривского, Островского района. Данные районы Костромской области характеризуются депрессивной экономикой.

Самый высокий индекс инвестиционной непривлекательности у Мантуровского района из-за загрязнения окружающей среды, высокого уровня преступности, а самый низкий – у Пыщугского района, который является не освоенным в аспекте инвестиций, но в то же время характеризуется высоким уровнем природного и экологического потенциала.

Целая группа районов региона являются более привлекательными в инвестиционном аспекте, чем Костромской район, в который в последние годы шли основные инвестиции. Это: Галический, Поназыревский, Буйский, Красносельский районы. В них довольно развитая инфраструктура, промышленность, и в то же время – высокий уровень экологичности, потенциала для развития экологического туризма.

В целом инвестиционный потенциал Костромской области является не высоким, что обусловлено недостаточным промышленным потенциалом, большой территорией и не развитостью инфраструктуры. В то же время, регион характеризуется высоким уровнем экологического потенциала, чистой территорией, возможностями для развития, как экологического, так и аксиологического туризма.

Большинство районов Костромской области характеризуются низким уровнем инвестиционной привлекательности, как по первичному, так и по вторичному потенциалу.

Низкий уровень первичного инвестиционного потенциала обусловлен: удалённость от областного центра; отсутствием природных ископаемых; недостаточным уровнем трудового потенциала; плохими демографическими характеристиками.

Низкий уровень вторичного инвестиционного потенциала обусловлен: неразвитостью инфраструктуры; плохим состоянием производственных фондов.

Туризм – это приоритетная сфера для инвестиций в регионе. В районах же с высоким уровнем инвестиционной привлекательности приоритетными сферами для инвестиций являются: лесная и деревообрабатывающая промышленность; химическая промышленность; ювелирная промышленность; первичная переработка льна.

В Костромской области разработана Стратегия привлечения инвестиций. Она является программным документом, который определяет базовые принципы и направления инвестиционного развития региона.

Одновременно с этим Стратегия является инструментом реализации Программы социально-экономического развития области в среднесрочной перспективе.

Актуальность Стратегии будет обеспечена проведением постоянного мониторинга изменений внешней среды и внутреннего потенциала Костромской области.

Реализация Стратегии предполагает ежегодную разработку программы реализации, включающей в себя детальное описание структуры работ, критерии эффективности, ответственных исполнителей, сроков, необходимых ресурсов и источников финансирования.

Читать далееСвернуть

Список литературы

Нормативно-правовые источники:

1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 года с внесенными в нее поправками от 30.12.2008 опубликован в изданиях. «Российская газета», № 7, 21.01.2009

2. Бюджетный кодекс РФ от 31.07.1998. № 186-ФЗ с последними изменениями, внесёнными Федеральным законом от 06.04. 20011 г. № 68-ФЗ//СЗ РФ. 1998. № 31. Ст.-3821; 2003. № 52. Ст. – 5038.

3. Налоговый кодекс РФ (часть первая) от 31.07.1998. № 95-ФЗ с последними изменениями, внесёнными Федеральным законом от 29.07.2004. № 95-ФЗ//СЗ РФ. 1998. № 3. Ст.-3824; 2004. № 31. Ст. – 3231; СЗ РФ. 2007. № 22. – Ст. 2564.

4. Налоговый кодекс РФ (часть вторая) от 05.08. 2000. № 377-ФЗ с последними изменениями, внесенными Федеральным законом от 01. 01. 2011.//СЗ РФ. №11. Ст. – 3122; 2004. № 31. Ст. – 3231; СЗ РФ. 2007. № 22. – Ст. 2564.

5. Таможенный кодекс РФ от 28.05.2003. № 58-ФЗ с последними изменениями, внесёнными Федеральным законом от 02.03. 2010 г.68-ФЗ//СЗ РФ. 2003. № 22. Ст.-2066; 2004. № 27, Ст.- 2711

6. Федеральный закон от 09.07.1999 № 160-ФЗ (ред. от 19.07.2011) «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» // СЗ РФ . 1999. № 28. Ст. - 3493.

7. Федеральный закон от 22.07.2005 № 116-ФЗ (ред. от 23.07. 2008) «Об особых экономических зонах в Российской Федерации» // СЗ РФ. 2005. № 30. Ст. – 3127

8. Закон Костромской области «О налоговых льготах, связанных с осуществлением инвестиционной деятельности» №8-РЗ от 05.03.2003 г.

9. Закон Костромской области «О областной программе социально-экономического развития Костромской области на 2003 год» № 3-РЗ от 09.01.2003 г.;

10. Постановление Правительства Костромской области «Об утверждении положения о финансировании путем лизинговых операций инвестиционных проектов организации на конкурсной основе» № 736 от 16.07.2001 г.».;

11. Постановление Администрации города Костромы «О создании экспертного совета по инвестиционной деятельности при Администрации г. Костромы» № 218 от 19.05.2002 г.

Литература и периодические издания:

12. Абрамов С.И. Инвестирование. – М.: Центр экономики и маркетинга, 2007.

13. Абрамов СИ. Инвестирование. / СИ. Абрамов; М.: Центр экономики и маркетинга, 2006.

14. Абыкаев Н. А. Инвестиционный потенциал и экономический рост (методологический аспект) // Экономист, 2007, № 6

15. Агеенко, А. А. Методологические подходы к оценке инвестиционной привлекательности отраслей экономики региона и отдельных хозяйствующих субъектов: Вопросы статистки, 2007, №6.

16. Айвазян С.А. Интегральные индикаторы качества жизни населения: их построение и использование в социально-экономическом управлении и межрегиональных сопоставлениях. — М.: ЦЭМИРАН, 2007.

17. Андреев А.В., Борисова Л.М., Плучевская Э.В. Основы региональной экономики: Учеб. пособие. -М.: КНОРУС, 2007.

18. Аньшин В., Дагаев А. Инновационный менеджмент. – М., Дело, 2007.

19. Афонцев С.Иностранные инвестиции – надежды и реалии// Россия: общественно-политический и научный журнал. 1998. № 5-6

20. Балабанов И.Т. Деньги и финансовые институты – СПб., Питер. 2006.

21. Балабанов И.Т. Основы финансового менеджмента. – СПб., Питер. 2006

22. Балабанов И.Т. Риск-менеджмент. – М.: ЮНИТИ. 2007.

23. Басов А.И. Финансово-кредитное регулирование инвестиционного процесса в России. — М.: Финансы и статистика, 2007.

24. Береславская В.А. Инвестиционный потенциал как основа стратегии развития региона // Экономика региона, 2008, №4

25. Бобылев С.Н. Макроэкономическая оценка издержек для здоровья населения России от загрязнения окружающей среды. — М., Институт Всемирного банка, 2006.

26. Бочаров В.В. Финансово-кредитные методы регулирования рынка инвестиций. -М.: Финансы и статистика, 2008.

27. Бренштам, Е. Региональное распределение инвестиций в России / Е. Бренштам, А. Кузнецов; РЭЖ, 2008, № 1-2.

28. Булатов В.В. Основные тенденции российского финансового рынка – М., Индекс-ХХ. 2006.

29. Бутов В.И. Основы региональной экономики: учебное пособие / В.И. Бутов, В.Г. Игнатов, Н.П. Кетова; Москва. Ростов н /Д, 2007.

30. Валдайцев С.В., Воробьев П.П. Инвестиции – М., Проспект. 2005.

31. Видяпин В.И. Экономическая теория. – М., Финансы и статистика. 2007.

32. Воронцовский А.В. Инвестиции и финансирование. СПб., Изд-во Санкт-Петербургского университета. 2009.

33. Гранберг, А.Г. Основы региональной экономики.: учебник для вузов / А.Г. Гранберг; 4-е изд. - М.: ГУ ВШЭ, 2008.

34. Грузинова В.П. Экономика предприятия – М.: Банки и биржи.2007.

35. Губанов С. Глубинные проблемы инвестиционных процессов. Экономист, 2006, № 8.

36. Дадашева А.З., Черник Д.Г. Финансовая система России – М., ИНФРА-М. 2007.

37. Дорошенко Ю.А. Экономический потенциал территории — СПб.: Питер. 2009.

38. Ендовицкий Д.А. Практикум по инвестиционному анализу: учеб. Пособие / Д.А. Ендовицкий, Л.С. Коробейникова, Е.Ф. Сысоева / под ред. А.А. Ендовицкого.; Изд-во: Финансы и статистка, 2007.

39. Жуков JI.M. Роль регионов в формировании инвестиционного климата в России // Российский внешнеэкономический вестник, 2006, №5

40. Жуков Е.Ф. Инвестиционные институты. – СПб., Питер. 2008.

41. Зарова Е.В., Котякова М.А. Методический подход к интегральной оценке качества роста экономики региона в системно-динамическом аспекте // Известия Самарского научного центра РАН, 2007, декабрь

42. Игнатов В.Г. Регионоведение (экономика и управление).: учебное пособие / В.Г. Игнатов, В.И. Бутов; - Москва: «Теса», Ростов н/Д: изд. Центр «МарТ», 2008.

43. Инвестиции в России. 2010.: Стат. Сб./Госкомстат. - М., 2011

44. Инвестиционная деятельность в России: условия, факторы, тенденции. Стат. Сб./Госкомстат. - М., 2010.

45. Инвестиционный потенциал регионов России на 0.1.01.2010г./Национальное рейтинговое агентство «Эксперт РА». 2010

46. Иохин В.Я. Экономическая теория – М., Экономист - 2006

47. Камаев В.Н. Экономическая теория. – М., Высшая школа, 2008

48. Катасонов В.Ю. Инвестиционный потенциал экономики: механизмы формирования и использования. — М.: Анкил, 2008.

49. Климова Н.И. Инвестиционный потенциал региона. — Екатеринбург: ИСЭП РАН, 2009.

50. Колесов В.П., Кулаков В.М. Международная экономика. – М., Высшая щкола. 2007.

51. Коуз Р. Экономика организации отрасли: программа исследований. Спор о предельных издержках. – СПб.: Питер. 2009

52. Кругман П, Обстфельд М. Международная экономика. Теория и политика. – СПб., Питер. 2006.

53. Крылов Э.И. Анализ эффективности инвестиционной и инновационной деятельности предприятий / Э.И. Крылов, И.В. Журавкова; - М.: Финансы и статистика, 2009.

54. Левашов В.К. Устойчивое развитие общества: парадигма, модели, стратегия. — М.: Academia, 2009.

55. Лексин В.Н., Селиверстов В.Е., Швецов А.Н. О формировании государственной системы мониторинга социально-экономической, национально-этнической и политической ситуации в регионах Российской федерации. — М.: Дело, 2008.

56. Маклаков С.А. Роль инвестиционного потенциала в формировании устойчивого развития региона // Актуальные проблемы современной науки,2006, №3

57. Немиров Л.A., Боженко С.В. Управление функционированием и развитием региональной экономической системы. — Кострома, 2008.

58. Новиков А.В. Инвестиционная привлекательность региона: Учеб. пособие. Новосибирск: НГАЭиУ, 2011.

59. Основы региональной экономики: Учеб. пособие под ред. Андреева А.В., Борисовой Л.М., Плучевской Э.В. М.: КНОРУС, 2007.

60. Плотников, А.Н. Механизм управления инвестициями в инновационную деятельность региона/ А.Н. Плотников, И.Б. Ефименко, Н.В. Казакова; Саратов: Сарат. гос. техн. ун-т, 2009.

61. Региональная экономика: Учебник под ред. Видяпина В.И., Степановой М.В. М.: ИНФРА-М, 2008.

62. Росновская О. Оценка инвестиционных характеристик региона // Инвестиции в России, 2007, № 8 с. 31 - 36.

63. Теория статистики под ред. Шмойловой Р. А. — М.: Финансы и статистика, 2007

64. Тумусов Ф. С. Инвестиционный потенциал региона: теория, проблемы, практика. -М.: Экономика, 2009.

65. Френкель А.А. Инвестиционный потенциал инновационной активности в регионах России // Экономическая наука современной России, 2006, № 2

Электронные ресурсы:

66. Концепция долгосрочного социально-экономического развития РФ Электронный ресурс. Режим доступа: h**t://w*w.economy.gov.r*/wps/wcm/ myconnect/econmylib/mert/welcome/pressservice/eventschronicle/docl217949648141

67. Кормановская И.Р. Обеспечение устойчивого развития регионов России // дисс. канд. экон. наук. Электронный ресурс. Режим доступа: h**t://w*w.diss.rsl.r*.

68. Матвеев К.Ю. Инновационно-инвестиционные ресурсы нового качества экономического роста // дисс. канд. экон. наук. Электронный ресурс. Режим доступа: h**t://w*w.diss.rsl.r*.

69. Нуримухаметов P.M. Инвестиционные ресурсы в трансформирующейся экономике // дисс. канд. экон. наук. Электронный ресурс. Режим доступа: h**t://w*w.diss.rsl.r*.

70. Савельев В. Инвестиционный потенциал регионов: Федеральные округа в зеркале инвестиций. Электронный ресурс. Режим доступа: h**t://j .rsl.r*/downloads/0327/200703251640/w*w.naledie.r*

Читать далееСвернуть

Покупка готовой работы

	Тема:	«Инвестиционный потенциал регионов России (на примере Костромской области)»
	Раздел:	Инвестиции
	Тип:	Дипломная работа
	Страниц:	88
	Цена:	900 руб.