«Организация деятельности коммерческого банка (ответы на 25 заданий по 5 тестовых вопроса)»

Задание 1

Вопрос 1. Государственная регистрация эмиссии депозитных сертификатов:

1. не производится;

2. производится Банком России;

3. производится территориальными управлениями ЦБ РФ

4. производится Минфином России;

5. веры пункты «Б» и «В».

Вопрос 2. Простой вексель, срок платежа по которому не указан:

1. считается недействительным;

2. рассматривается как подлежащий к оплате при предъявлении;

3. рассматривается как подлежащий к оплате в течение одного года со дня составления векселя;

4. рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его составления;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит:

1. в категориях покупателей данных видов ценных бумаг;

2. сроках обращения данных видов ценных бумаг;

3. уровнях доходности данных видов ценных бумаг;

4. условиях обеспечения данных видов ценных бумаг;

5. правах держателей данных видов ценных бумаг.

Вопрос 4. Банк – эмитент сертификата (депозитного или сберегательного) обязан немедленно, по первому требованию владельца оплатить назначенную в сертификате сумму в случае:

1. если срок сертификата не оговорен;

2. если срок получения депозита или вклада по сертификату просрочен;

3. наступления срока востребования депозита или вклада;

4. если сертификат предъявлен к оплате;

5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Переводной вексель, чтобы быть действительным, может быть выдан на следующий срок:

1. по предъявлении;

2. во столько-то времени от предъявления;

3. во столько-то времени от составления;

4. на определенный день;

5. на определенную неделю (месяц).

Задание 2

Вопрос 1. При совершении сделок с ценными бумагами конфиденциальной считается информация:

1. представляющая коммерческую тайну эмитента или клиента;

2. полученная из неофициальных источников;

3. которая не является равнодоступной и использование которой способно нанести ущерб интересам эмитента или клиента;

4. распространяемая инсайдерами;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Клиент поручил инвестиционному консультанту проверить на соответствие принятым требованиям бланк именного депозитного сертификата. На нем указанны следующие реквизиты:

наименования; дата внесения депозита; безусловное обязательство банка вернуть сумму, внесенную на депозит; дата востребования бенефициаром суммы по сертификату; сумма причитающихся процентов; наименование и адрес банка-эмитента; подписи двух лиц, уполномоченных банком, с печатью банка. На бланке отсутствуют следующие реквизиты:

1. наименование и адрес бенефициара;

2. подпись руководителя и печать бенефициара;

3. номер договора страхования депозита;

4. ставка процента за пользование депозитом;

5. причина выдачи сертификата.

Вопрос 3. Банку предъявлено к оплате три переводных векселя и один простой. В первом в графе «Срок платежа» указано – к оплате 12. 12. 05; во втором – по предъявлении; в третьем – в течение 10 дней с момента предъявления; на четвертом (простом) срок оплаты не указан. На всех векселях векселедателем обусловлено, что на вексельную сумму будут начисляться проценты по ставке 50% годовых. Организация должна выплачивать проценты на вексельную сумму:

1. по первому векселю;

2. второму векселю;

3. третьему векселю;

4. четвертому векселю;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Цессия по сберегательному сертификату оформляется:

1. договором на оборотной стороне сертификата между лицом, уступающим право по сертификату, и цедентом;

2. отдельным договором между лицом, уступающим право по сертификату, и цессионарием, который каждая сторона должна подписать лично;

3. договором на оборотной стороне сертификата между цедентом и цессионарием;

4. верны пункты «а» и «в»;

5. нет верного ответа.

Вопрос 5. На рынке государственных ценных бумаг регистрационный код инвестору присваивает:

1. Банк России;

2. торговая система;

3. банк – первичный дилер;

4. Расчетная палата;

5. нет правильного ответа.

Задание 3

Вопрос 1. Порядок расчетов по операциям с государственными ценными бумагами определяет:

1. расчетный центр организованного рынка ценных бумаг;

2. клиринговая палата фондовой биржи;

3. биржевый комитет; и Банка России;

4. Банк России;

5. нет верного ответа.

Вопрос 2. В конкурентной заявке на куплю/продажу государственных ценных бумаг указывается:

1. код инвестора;

2. цена за одну облигацию;

3. сумма сделки;

4. объем средств первичного дилера;

5. нет верного ответа.

Вопрос 3. Внесистемная сделка заключается на основе:

1. конкурсной заявки;

2. неконкурсной заявки;

3. разрешения Банка России;

5. нет верного ответа.

Вопрос 4. Зачет встречных однородных обязательств (требований) осуществляется:

1. в режиме системных сделок;

2. внесистемных сделок;

3. вне зависимости от характера;

4. в зависимости от поручения участника торгов;

5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Процедуру торгов с государственными ценными бумагами устанавливает:

1. эмитент;

2. фондовая биржа;

3. Банк России;

4. Федеральная служба по финансовым рынкам;

5. пункт 2 и 3.

Задание 4.

Вопрос 1. Позиции дилера по государственным ценным бумагам – это расчетная величина, выраженная:

1. в штуках;

2. объеме инвестированных средств;

3. объеме средств, определяемом по результатам торгов;

4. объеме средств и штуках;

5. нет верного ответа.

Вопрос 2. Банк России может устанавливать дилеру:

1. лимит допустимого объема инвестиции в государственные облигации;

2. лимит допустимой денежной позиции;

3. лимит рисковой позиции;

4. лимит денежной позиции по счету депо;

5. нет верного ответа.

Вопрос 3. Лимитная заявка дилера отражает:

1. намерение инвестора вложить средства в государственные облигации;

2. намерение дилера купить (продать) определенное количество облигаций по указанной цене;

3. намерение дилера осуществить операцию по рыночной цене облигаций;

4. желание заключить сделку с государственными ценными бумагами по наилучшей цене;

5. нет верного ответа.

Вопрос 4. Орудием краткосрочного коммерческого кредита является:

1. кредитный договор;

2. вексель;

3. долговая расписка;

4. аккредитив;

5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Обеспечением исполнения обязательств по кредитному договору не может быть:

1. залог;

2. поручительство;

3. страхование жизни заемщика;

4. удержание;

5. верны пункты 3 и 4.

Задание 5.

Вопрос 1. Торговая система может передавать информацию о сделках, заключенных с государственными ценными бумагами:

1. только эмитенту;

2. только генеральному агенту;

3. только инвестору;

4. расчетному центру организованного рынка ценных бумаг;

5. всем указанным лицам, а также депозитарию.

Вопрос 2. Облигации, выпущенные банком, могут погашаться:

1. деньгами;

2. имущественными правами;

3. неимущественными правами;

4. другими ценными бумагами;

5. верны пункты «а» и «б».

Вопрос 3. Российские банки могут выпускать:

1. обеспеченные облигации;

2. необеспеченные облигации;

3. облигации под второй заклад;

4. субординированные облигации;

5. все вышеперечисленное.

Вопрос 4. Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы:

1. только в рублях;

2. и в рублях, и в иностранной валюте;

3. в рублях и международных счетных единицах;

4. в рублях и валютах, имеющих свободное хождение;

5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Российский банк может выпускать облигации, если:

1. полностью оплачен уставный капитал и сформированы обязательные резервы;

2. его деятельность прибыльна и финансовое положение устойчивое;

3. он опубликовал не менее двух прибыльных балансов, заверенных аудитором;

4. он получил инвестиционный кредитный рейтинг;

5. нет верного ответа.

Задание 6.

Вопрос 1. Российские банки не могут выпустить:

1. конвертируемые облигации;

2. обменные облигации;

3. отзывные облигации;

4. выкупные облигации;

5. нет верного ответа.

Вопрос 2. Российский банк, создаваемый в форме акционерного общества, не может выпускать:

1. привилегированные акции;

2. кумулятивные привилегированные акции;

3. конвертируемые привилегированные акции;

4. «золотую» акцию;

5. все вышеперечисленное.

Вопрос 3. Торговые операции банка с ценными бумагами – это операции, при которых банк выступает:

1. дилером и андеррайтером;

2. дилером и регистратором;

3. дилером и брокером;

4. брокером и регистратором;

5. управляющей компанией.

Вопрос 4. В качестве управляющей компании банк создает:

1. фонды рынка денег;

2. паевые фонды;

3. общие фонды банковского управления;

4. фонды фондов;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Выполняя функцию депозитария, банк ведет:

1. торговые счета клиентов;

2. инвестиционные счета клиентов;

3. маржинальные счета клиентов;

4. счета депо;

5. лицевые счета.

Задание 7.

Вопрос 1. Как андеррайтер банк:

1. конструирует ценную бумагу эмитента;

2. определяет тип выпускаемой ценной бумаги;

3. проводит маркетинг потребности в выпускаемых обязательствах;

4. гарантирует изменность устойчивого финансового положения эмитента;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Организуя эмиссию, банк обязуется:

1. полностью разместить весь объем эмиссии;

2. купить за собственный счет неразмещенную часть эмиссии;

3. сделать все возможное, чтобы вывести ценные бумаги эмитента на рынок;

4. выполнить договорные обязательства;

5. помочь эмитенту получить эмиссионный доход.

Вопрос 3. Вексель, выпущенный банком, может быть оплачен:

1. товарами;

2. деньгами;

3. услугами;

4. ценными бумагами;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Переводной вексель отличается от простого тем, что:

1. на нем проставлен аваль;

2. он допускает возможность цессии;

3. он не будет оплачен без акцепта;

4. он требует домициляции;

5. верны пункты «б» и «в».

Вопрос 5. В зависимости от вида векселей банк:

1. кредитует векселедателя;

2. кредитует векселедержателя;

3. формирует инвестиционный портфель;

4. занимается торговым финансированием;

5. нет верного ответа.

Задание 8.

Вопрос 1. Трассат становится обязанным лицом по векселю с момента:

1. подписания векселя трассантом;

2. получения векселя ремитентом;

3. акцепта векселя;

4. дисконта векселя;

5. предъявления векселя к платежу.

Вопрос 2. Российским банкам выпуск депозитарных расписок:

1. разрешен;

2. не разрешен;

3. разрешен, если получено предварительное согласие Банка России;

4. правильные пункты 3 и 4;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Привлекать деньги от физических лиц во вклады имеет право:

1. любой банк с момента создания и получения лицензии на осуществление банковской деятельности;

2. банк, работающий не менее одного года;

3. банк, работающий не менее двух лет и имеющий соответствующую лицензию;

4. только банк с иностранным капиталом;

5. банк, вошедший в систему страхования вкладов.

Вопрос 4. Лицензия на право привлекать в депозиты средства юридических лиц может быть выдана банку:

1. сразу после его регистрации как юридического лица;

2. через один год после начала работы;

3. после двух лет работы;

4. после трех лет работы;

5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Лицо, помещающее деньги в банк под проценты, именуются:

1. кредитором;

2. клиентом;

3. гарантом;

4. депонентом;

5. заемщиком.

Задание 9.

Вопрос 1. Кредитный договор, заключенный между банком (кредитором) и заемщиком, не определяет:

1. правовые условия кредитной сделки;

2. экономические условия кредитной сделки;

3. юридические условия кредитной сделки;

4. все вышеперечисленное;

5. нет верного ответа.

Вопрос 2. К наиболее распространенным способам защиты от риска относятся:

1. установление повышенной оплаты за кредит;

2. использование гарантий для возврата кредита;

3. организация контроля за имуществом заемщика;

4. организация контроля за расчетным счетом заемщика;

5. нет верного ответа.

Вопрос 3. Кредитный договор базируется на следующих принципах:

1. правовая основа;

2. добровольность вступления в сделку;

3. наличие дополнительных и несущественных условий;

4. экономическое содержание;

5. другие вопросы.

Вопрос 4. Подробный кредитный договор не содержит:

1. общие сведения о клиенте;

2. основные параметры заключаемой кредитной сделки;

3. отрицательные условия;

4. положительные условия;

5. гарантии погашения ссуды.

Вопрос 5. Основными этапами залогового механизма не являются:

1. выбор предмета залога;

2. осуществление оценки предметов залога;

3. составление и исполнение договора о залоге;

4. качество ценностей;

5. порядок обращения взыскания на залог.

Задание 10.

Вопрос 1. В зависимости от срока действия репо делятся на следующие виды:

1. ночные (на один день);

2. открытые (срок операции точно не установлен);

3. срочные (с фиксированным сроком);

4. ночные, открытые и срочные;

5. нет верного ответа.

Вопрос 2. Основными направлениями валютного контроля не являются:

1. определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству;

2. наличие необходимых лицензий и разрешений;

3. проверка необоснованности платежей в иностранной валюте;

4. проверка объективности учета и отчетности по валютным операциям;

5. проверка объективности учета и отчетности по операциям нерезидентов в валюте РФ.

Вопрос 3. Для ведения текущих валютных счетов необходимо:

1. знание порядка и условий открытия и ведения расчетных счетов организаций в рублях;

2. знание инструкций о порядке открытия и ведения валютных счетов;

3. знание нормативных документов и правил продажи валютной выручки предприятий;

4. знание нормативных документов и правил продажи части валютной выручки банка;

5. наличие на открытие корреспондентского валютного счета в иностранном банке.

Вопрос 4. К неторговым операциям коммерческого банка не относятся:

1. покупка и продажа наличной иностранной валюты;

2. инкассо иностранной валюты и платежных документов в валюте;

3. выпуск и обслуживание пластиковых карточек клиентов банка;

4. оплата товарных аккредитивов;

5. покупка дорожных чеков иностранных банков.

Вопрос 5. Сделка «Спот»:

1. это операция, осуществляемая по согласованному курсу, когда одна валюта используется для покупки другой валюты со сроком окончательного расчета на второй рабочий день;

2. это контракт, который заключается в настоящий момент времени по покупке одной валюты в обмен на другую по обусловленному курсу;

3. это сделки, сочетающие покупку или продажу на условиях наличной сделки «спот»;

4. продажа валюты с условием нефиксированной даты поставки валюты;

5. нет верного ответа.

Задание 11.

Вопрос 1. К функциям валютного рынка не относятся:

1. обслуживание международного оборота товаров, услуг и капиталов;

2. механизм для защиты от валютных рисков и приложения спекулятивных капиталов;

3. для обслуживания финансовых инструментов;

4. для целей денежно-кредитной политики;

5. для целей экономической политики.

Вопрос 2. Валютные риски структурируются следующим образом, за исключением:

1. коммерческие;

2. конверсионные;

3. международные;

4. трансляционные;

5. риски форфейтирования.

Вопрос 3. Методы управления трансляционными валютными рисками делятся, за исключением:

1. внешние;

2. внутренние;

3. стратегические;

4. технические;

5. административные.

Вопрос 4. Форфейтирование (метод рефинансирования коммерческого риска) имеет свои преимущества, с помощью которых может быть снижен уровень риска следующим путем, за исключением:

1. упрощением балансовых взаимоотношений;

2. улучшения состояния ликвидности;

3. уменьшения вероятности потерь путем страхования возможных затруднений;

4. уменьшение потерь по другим платежным документам;

5. нет верного ответа.

Вопрос 5. Для уменьшения валютного риска рекомендуются следующие основные приемы хеджирования, за исключением одной ситуации:

1. ожидается падение курса национальной валюты;

2. ожидается рост курса национальной валюты;

3. ожидается замедление падения курса национальной валюты;

4. ожидается замедление или падение курса национальной валюты;

5. нет верного ответа.

Задание 12.

Вопрос 1. К методам страхования валютных рисков относятся, за исключением:

1. изменение срока платежа;

2. форвардные сделки;

3. операция типа «своп»;

4. открытая валютная позиция;

5. параллельные ссуды.

Вопрос 2. Помимо банковских операций кредитная организация вправе осуществлять следующие сделки, за исключением:

1. выдавать поручительства за третьих лиц;

2. приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3. проводить лизинговые операции;

4. способствовать диверсификации рисков;

5. предоставлять сейфы для хранения документов и ценностей.

Вопрос 3. Управление трастовыми операциями может охватывать следующие операции по распоряжению активами, за исключением одной:

1. хранение;

2. представительство интересов доверителя;

3. распоряжение инвестирования;

4. купля-продажа активов;

5. купля-продажа пассивов.

Вопрос 4. Какие счета не включаются в состав обезличенных металлических счетов:

1. счета клиентов (срочные и до востребования);

2. корреспондентские света банков;

3. счета для учета операций по привлечению во вклады;

4. счета учета займов, выданных клиентам.

5. нет верного ответа.

Вопрос 5. К преимуществам пользования банкоматом, с точки зрения клиентом, относятся, за исключением:

1. быстрота обслуживания;

2. обслуживание в любое время дня и ночи;

3. упрощенный доступ;

4. списание средств со счета клиента в день проведения операции;

5. высвобождение банковских служащих.

Задание 13.

Вопрос 1. Средства резервного фонда должны использоваться:

1. на покрытие убытков отчетного года;

2. выплату дивидендов по акциям банка;

3. выплату процентов, начисленных по вкладам;

4. увеличение уставного капитала;

5. материальное поощрение сотрудников.

Вопрос 2. Фонды банка формируются за счет:

1. привлеченных средств;

2. средств Банка России;

3. прибыли;

4. уставного капитала;

5. всего вышеперечисленного.

Вопрос 3. Акционерный банк для привлечения заемных средств решает прибегнуть к выпуску облигаций, Банк имеет право:

1. если он не выпускал депозитные сертификаты;

2. акционеры оплатили не менее 50% уставного капитала;

3. только после полной оплаты акционерами всех размещенных банком акций;

4. выпуск облигаций акционерному обществу запрещен.

Вопрос 4. В соответствии с действующим законодательством банк, созданный в форме общества с ограниченной ответственностью, прибегать к выпуску акций:

1. имеет право;

2. не имеет право;

3. может с разрешения Банка России;

4. нет верного ответа;

5. верны пункты 2 и 3.

Вопрос 5. Акционерный коммерческий банк выплатил дивиденды по своим акциям юридическим лицам депозитными сертификатами на предъявителя сроком обращения шесть месяцев. Действия банка:

1. законны;

2. незаконны;

3. законны, если такие действия предусмотрены уставом банка;

4. допустимы в исключительных случаях;

5. правильного ответа нет.

Задание 14.

Вопрос 1. Качество активов определяется в зависимости:

1. от степени риска;

2. степени ликвидности;

3. степени доходности;

4. срочности;

5. всего вышесказанного.

Вопрос 2. Активные банковские операции - это:

1. выдача ссуд;

2. формирование капитала;

3. прием депозитов;

4. выпуск ценных бумаг;

5. формирование резервного фонда.

Вопрос 3. Банк проводит активные операции:

1. для привлечения новых вкладчиков;

2. кредитования нуждающихся в финансировании предприятий;

3. извлечения прибыли;

4. расчетов с бюджетами разных уровней;

5. выполнения указаний регулирующих органов.

Вопрос 4. Активы банка – это:

1. вклады до востребования, акции и резервы;

2. наличные деньги, собственность и резервы;

3. наличные деньги, собственность и акции;

4. выданные кредиты, размещенные в других банках депозиты;

5. все вышеперечисленное.

Вопрос 5. К первоклассным ликвидным средствам не относятся:

1. средства в кассе;

2. средства на корреспондентских счетах в ЦБ РФ;

3. векселя первоклассных эмитентов;

4. средства на корреспондентских счетах в других банках;

5. все вышеуказанные средства.

Задание 15.

Вопрос 1. Структура активов банка прежде всего должна соответствовать:

1. целям бизнеса-стратегии банка;

2. нормативным требованиям Банка России;

3. экономическим интересам собственника банка;

4. требованиям международных стандартов банковской деятельности;

5. размеру собственного капитала банка.

Вопрос 2. Под долгосрочными активами понимаются активы со сроком погащения:

1. свыше 180 дней, но не более 360 дней;

2. свыше одного года;

3. от 2 до 5 лет;

4. от 5 до 30 лет;

5. нет верного ответа.

Вопрос 3. К активам первой группы риска относятся:

1. средства, размещенные на корреспондентских счетах в банках-резидентах;

2. кредиты, предоставленные международным банкам развития;

3. средства, размещенные на корреспондентских счетах расчетных центров организованного рынка ценных бумаг;

4. инвестиции в государственные долговые обязательства России;

5. инвестиции в торговый портфель ценных бумаг.

Вопрос 4. К активам второй группы риска относятся:

1. драгоценные металлы в хранилищах банка;

2. инвестиции в государственные долговые обязательства субъектов РФ;

3. инвестиции в долговые обязательства субъектов РФ;

4. кредиты, предоставленные зарубежным банкам развитых стран;

5. инвестиции в торговый портфель ценных бумаг.

Вопрос 5. К активам третьей группы риска относятся:

1. средства на корреспондентских счетах в банках-нерезидентах развитых стран;

2. векселя, учтенные федеральными органами исполнительной власти;

3. кредиты, предоставленные банкам-резидентам;

4. кредиты, предоставленные под гарантии правительств развитых стран;

5. кредиты, предоставленные под залог драгоценных металлов.

Задание 16.

Вопрос 1. В каком году был сделан первый шаг в направлении создания валютного рынка:

1. в 1985 г.;

2. в 1986 г.;

3. в 1987 г.;

4. в 1988 г.;

5. в 1989 г.

Вопрос 2. Назовите год, в котором Банк России разрешил коммерческим банкам дополнительно устанавливать прямые корреспондентские отношения с открытием сетов НОСТРО и ЛОРО?

1. 1990 г.;

2. 1991 г.;

3. 1992 г.;

4. 1993 г.;

5. 1994 г.

Вопрос 3. Назовите операцию, которая не оказывает влияния на изменение валютной позиции кредитных организаций:

1. наличные и срочные сделки покупки-продажи иностранной валюты;

2. срочные операции;

3. получение (оплата) процентных и иных доходов (расходов) в иностранных валютах;

4. среднесрочные операции;

5. иные операции в иностранной валюте.

Вопрос 4. В течение какого срока с даты принятия решения о выпуске товаров (графа Д грузовой таможенной декларации) импортер предоставляет в банк ее ксерокопию?

1. 5 дней;

2. 10 дней;

3. 15 дней;

4. 20 дней;

5. 25 дней.

Вопрос 5. Банком формируется карточка платежа в течение 7 календарных дней, следующих за какой датой?

1. датой оплаты;

2. датой заключения договора;

3. датой передачи импортеру-нерезиденту векселя;

4. датой принятия решения о выпуске товаров;

5. нет правильного ответа.

Задание 17.

Вопрос 1. Досье по паспорту сделки закрывается по истечение какого времени:

1. 45 дней;

2. 50 дней;

3. 90 дней;

4. 120 дней;

5. 150 дней.

Вопрос 2. Какие ценные бумаги могут выпускаться в бездокументарной форме?

1. акции и облигации;

2. чеки;

3. векселя;

4. сберегательные сертификаты;

5. закладные.

Вопрос 3. Эмиссионные ценные бумаги не могут выпускаться в одной из следующих форм:

1. именные ценные бумаги;

2. именные документарные ценные бумаги;

3. именные бездокументарные ценные бумаги;

4. документарные ценные бумаги;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Право на предъявительскую документарную ценную бумагу переходят к приобретателю в следующем случае:

1. в случае нахождения ее сертификата у владельца;

2. в случае учета прав на ценные бумаги;

3. в случае учета прав на ценные бумаги в системе ведения реестра;

4. в случае учета права по эмиссионным ценным бумагам;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Назовите пункт, который система государственного регулирования рынка ценных бумаг включает:

1. установление обязательных требований к деятельности эмитентов;

2. регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг;

3. лицензирование деятельности участников рынка ценных бумаг;

4. регистрацию деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке бумаг без соответствующей лицензии;

5. нет правильного ответа.

Задание 18.

Вопрос 1. Назовите виды деятельности банков на рынке ценных бумаг:

1. деятельность банков как эмитентов;

2. деятельность банков для инвесторов;

3. профессиональная деятельность банков;

4. нетрадиционные банковские операции;

5. лицензирование деятельности банков.

Вопрос 2. Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» не определяет следующие виды деятельности ценных бумаг:

1. брокерская;

2. дилерская;

3. клиринговая;

4. деятельность по сбору и продаже ценных бумаг;

5. депозитарная.

Вопрос 3. Портфель ценных бумаг не выполняет одну из следующих функций:

1. прирост стоимости;

2. создание резерва ликвидности;

3. обеспечение денежными средствами;

4. обеспечение ценными бумагами;

5. обеспечение банку возможности участвовать в управлении предприятиями и организациями.

Вопрос 4. Назовите год выпуска государственных краткосрочных облигаций:

1. 1991 г.;

2. 1992 г.;

3. 1993 г.;

4. 1994 г.;

5. 1995 г.

Вопрос 5. Назовите первый год существования рынка корпоративных облигаций:

1. 1998-1999 гг.;

2. 1999-2000 гг.;

3. 2000-20001 гг.;

4. 2001-2002 гг.;

5. 2002-2003 гг.

Задание 19.

Вопрос 1. На каком балансовом счете ведется бухгалтерский учет доходов и затрат по накопленному процентному (купонному) доходу?

1. 501;

2. 502;

3. 503;

4. 504;

5. 505.

Вопрос 2. Котируемые ценные бумаги, зачисленные в торговый портфель, учитываются только по:

1. рыночной цене;

2. цене приобретения;

3. цене продажи;

4. цене покупки;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. В каком количестве (проценте) кредитные организации приобретают акции другого предприятия, что они обязаны получить предварительное согласие Банка России?

1. 10%;

2. 20%;

3. 30%;

4. 35%;

5. 40%.

Вопрос 4. Назовите, какой из перечисленных факторов не относится к факторам формирования резервов по срочным сделкам:

1. динамика изменения рыночной стоимости срочных сделок, однородной той, по которой создается резерв;

2. динамика неизменения рыночной стоимости базисного актива;

3. динамика изменения рыночной стоимости базисного актива;

4. ликвидность рынка срочных сделок, однородных рассматриваемой;

5. микроэкономические показатели, имеющие отношений к рыночной стоимости срочных сделок.

Вопрос 5. Назовите договор, в соответствии с которым брокер (поверенный) за вознаграждение совершает сделки купли-продажи ценных бумаг от имени и за счет клиента:

1. поручения;

2. купли-продажи;

3. продажи;

4. доверительного управления;

5. нет правильного ответа.

Задание 20.

Вопрос 1. Назовите регистр, который не используется для внутреннего учета сделок с ценными бумагами?

1. регистр внутреннего учета сделок с ценными бумагами;

2. регистр внутреннего учета денежных средств и расчетов по сделкам и операциям с ценными бумагами;

3. регистр внутреннего учета ценных бумаг;

4. регистр внутреннего учета денежных средств;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Назовите вид услуг, который нельзя отнести к трастовым услугам:

1. управление имуществом;

2. управление личной собственностью;

3. управление фондами стимулирования служащих;

4. управление капиталом;

5. корпоративные трасты.

Вопрос 3. Депозитарный договор не содержит одного условия из перечисленных ниже, какого?

1. определение предмета договора;

2. порядок передачи депонентом депозитарию информации о распоряжении депонированными ценными бумагами;

3. обязанности депозитария по выполнению поручений депонента;

4. права депозитария;

5. порядок оказания услуг депозитарием.

Вопрос 4. Назовите вид услуг, который не относится к сопутствующим услугам, оказывается депозитарием:

1. введение денежных счетов депонентов;

2. проверка сертификата ценных бумаг;

3. изъятие из обращения и продажа сертификатов ценных бумаг;

4. отделение и погашение купонов;

5. предоставление депонентам имеющихся сведений об эмитентах.

Вопрос 5. Согласно Инструкции №44 кредитная организация не обязана вести один из следующих документов:

1. картотеку лицевых счетов ДЕПО;

2. картотеку открытых лицевых счетов;

3. картотеку закрытых лицевых счетов;

4. регистрационные карточки лицевых счетов;

5. проверочную ведомость остатков лицевых счетов.

Задание 21.

Вопрос 1. По какому порядку зачисления на торговые счета ценных бумаг и денежных средств, необходимых для исполнения сделок, не существует клиринг:

1. с полным обеспечением (депонированием);

2. с частичным обеспечение (депонированием);

3. без предварительного обеспечения;

4. с квартальным обеспечением;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Каких условий не содержит клиринговый договор:

1. предмет договора;

2. обязательства клиринговой организации по соблюдению конфиденциальности информации;

3. ответственность за исполнение клиринга;

4. ответственность за неисполнение клиринга;

5. права и обязанности участников клиринга.

Вопрос 2. Каких условий не содержит клиринговый договор?

1. предмет договора;

2. обязательства клиринговой организации по соблюдению конфиденциальности информации;

3. ответственность за исполнение клиринга;

4. ответственность за неисполнение клиринга;

5. права и обязанности участников клиринга.

Вопрос 3. Какой документ (регистр) не заполняется участниками клиринга:

1. анкета участника клиринга;

2. анкета расчетного депозитария;

3. журнал зачтенных обязательств участников;

4. журнал подотчетных сумм;

5. журнал принятых поручений.

Вопрос 4. В каком размере формирует коммерческий банк резервный фонд?

1. 10% величины уставного капитала;

2. 15% величины уставного капитала;

3. 20% величины уставного капитала;

4. 25% величины уставного капитала;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Фонд накопления коммерческого банка учитывается на следующем этапе:

1. 10701;

2. 10702;

3. 10703;

4. 10704;

5. 10705.

Задание 22.

Вопрос 1. Согласно Положению Банка России «О порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков» от 24. 09. 1999 г. №89-П совокупный размер рыночного риска рассчитывается по следующей формуле:

1. РР = 12,5*(ПР+ФР)/ВР;

2. РР = (ПР+ФР+ВР);

3. РР = 12,5*(ПР+ФР+ВР);

4. РР = 12,5*(ФР+ВР).

Вопрос 2. С целью снижения риска по операциям с ценными бумагами во внутрибанковских документах, регламентирующих инвестиционную деятельность, банком определяются:

1. цели и стратегия деятельности банка на рынке ценных бумаг;

2. лимиты на объем вложений в конкретные виды ценных бумаг;

3. размер позиции дилеров;

4. порядок документооборота;

5. порядок формирования рынка ценных бумаг.

Вопрос 3. Формированием собственного портфеля ценных бумаг и управлением им занимаются:

1. казначейство;

2. службы дилинга;

3. дилеры;

4. участники клиринга;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Соотношение инвестиционной и торговой части инвестиционного портфеля составляет соответственно:

1. 20 и 10%;

2. 30 и 40%;

3. 40 и 50%

4. 60 и 40%;

5. 70 и 30%.

Вопрос 5. Накануне кризиса 1998 г. сколько процентов составляла доля собственного портфеля от суммарных активов российских коммерческих банков?

1. 20%;

2. 30%;

3. 40%;

4. 5054

5. 60%.

Задание 23.

Вопрос 1. Ломбардный кредит – это кредит под залог:

1. ценных бумаг;

2. ценностей;

3. имущества;

4. основных средств;

5. дебиторской задолженности.

Вопрос 2. Потребительский кредит – это:

1. ссуды, предоставляемые населению;

2. ссуды, предоставляемые предприятиям;

3. кредит торговым предприятиям;

4. кредит на создание предприятий;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Межбанковский кредит – это:

1. только активная операция банка;

2. только пассивная операции банка;

3. может быть активной или пассивной операцией банка;

4. кредит, выдаваемый другому банку;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. К фондовым операциям коммерческих банков относятся операции:

1. по регулированию движения капитала;

2. с ценными бумагами финансового рынка;

3. с ценными бумагами финансового рынка и операции по регулированию движения капитала;

4. по приобретению банками имущества;

5. нет правильного ответа.

Задание 24.

Вопрос 1. Операции по кредитованию оборотного капитала клиента – это:

1. лизинг;

2. факторинг;

3. ипотека;

4. траст;

5. ломбардный кредит.

Вопрос 2. Операции по кредитованию основного капитала клиента – это:

1. лизинг;

2. факторинг;

3. траст;

4. ипотека;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Понятие «ликвидность» означает:

1. легкость реализации, превращения материальных ценностей в денежные средства;

2. способность банка своевременно и полностью выполнить свои платежные обязательства;

3. сбалансированность активов и пассивов банка по срокам;

4. необходимое условие платежеспособности;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Понятие «платежеспособность» означает:

1. легкость реализации, продажи, превращения материальных ценностей и прочих активов в денежные средства;

2. способность банка своевременно и полностью выполнять свои платежные обязательства, вытекающие из торговых, кредитных и иных операций денежного характера;

3. сбалансированность активов т пассивов банка по срокам;

4. необходимое условие платежеспособности;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Процентные расходы – это:

1. операционные расходы;

2. уплаченные комиссионные по услугам и корреспондентским отношениям;

3. начисленные и уплаченные проценты в рублях и валюте;

4. расходы по операциям с ценными бумагами;

5. расходы по операциям на валютном рынке.

Задание 25.

Вопрос 1. Текущая ликвидность банка улучшается за счет:

1. уменьшения обязательств до востребования в части расчетных и текущих счетов путем переформирования в срочные депозиты и долговые обязательства на срок выше одного месяца;

2. опережающих темпов роста ликвидных активов;

3. создание отражаемых в активе баланса резервов на случай непогашения ссуд;

4. действия всех перечисленных факторов;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 2. Чтобы оценить перспективы развития банка, необходим анализ:

1. финансовой отчетности;

2. информации, не имеющей стоимостной оценки;

3. финансовой отчетности и всей (внутренней и внешней) информации;

4. структурных изменений рынка;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 3. Коммерческий банк привлекает ресурсы методом:

1. займов;

2. покупки, не становясь их собственником;

3. выпуска и продажи ценных бумаг;

4. всеми перечисленными методами;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 4. Коммерческий банк исполняет обязательства перед клиентами по осуществлению платежей в пределах:

1. остатка средств на расчетных счетах;

2. объема привлеченных и собственных средств;

3. остатка средств на своем корреспондентском счете в РКЦ;

4. объема привлеченных средств;

5. нет правильного ответа.

Вопрос 5. Минимальные резервы в фонде обязательного резервирования устанавливаются с целью:

1. регулирования ликвидности банков;

2. обеспечения обязательств банков по депозитам;

3. снижения объемов денежной массы и обеспечения ликвидности;

4. увеличения капитала банка;

5. нет правильного ответа.